استیک ارز دیجیتال چیست و به چه روش هایی انجام می شود؟

عموما، وقتی صحبت از ارزهای دیجیتال می‌شود، تنها دو راه به ذهن افراد می‌رسد، روش اول که بیشتر کاربران آن را انتخاب می‌کنند، خرید و فروش ارز دیجیتال در صرافی‌ها و روش دوم، استخراج این سکه‌ها است. اما باید بدانید که یک روش دیگر هم برای کسب درآمد از این ارزهای نوین وجود دارد! استیک ارز دیجیتال یا سهام گذاری، یک روش نسبتا جدید برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است که می‌تواند کیف پول شما را از ارز دیجیتال پر کند. اگر شما هم برای شناخت روش جدید و متفاوت Staking کنجکاو هستید، ادامه این مطلب را از دست ندهید.

برای استیک کردن ارز دیجیتال، شما ابتدا باید ارز مورد نظر خود را به پلتفرم مدنظر خود واریز کنید و سپس اقدام به استیک کردن آن کنید. صرافی ارزپایا یکی از صرافی های معتبر ایرانی است که برداشت ارز در آن در کمترین زمان ممکن تایید می‌شود. همچنین باید بدانید که کارمزد معاملات ارزپایا نیز ۰.۰۰۲ است و نیازی نیست که شما هزینه زیادی را برای کارمزد بپردازید. برای ثبت نام در صرافی ارز دیجیتال ارزپایا روی این لینک کلیک کنید.

استیکنیگ ارز دیجیتال چیست؟

ارز سپاری یا استیک ارز دیجیتال به فرآیندی گفته می‌شود که طی آن یک سرمایه گذار مقداری از دارایی‌های خود را در بازار قفل می‌کند تا در طول زمان از سهام خود در بازار، پاداش یا سود کسب کند.

بعد از سهام گذاری، ارزها در یک استخر سهام جمع می‌شوند تا شبکه بلاک چین آنها را به‌کار بگیرد. شبکه می‌تواند از ارز دیجیتال استیک شده برای ایجاد بلوک‌های جدید، وام‌دهی یا انجام فعالیت‌های دیگر استفاده کند. پس از مدتی، بخشی از سود به‌دست آمده از به‌کار گرفتن این ارزها به مالکان آنها اختصاص داده می‌شود. درواقع، شما می‌توانید به این پروسه مانند ایجاد یک حساب پس انداز با بهره نگاه کنید.

ارزهای دیجیتالی که قابلیت ارز سپاری دارند برای تایید تراکنش‌ها از یک مکانیسم توافقی به‌نام اثبات سهام (Proof of stake) استفاده می‌کنند. این روش، ضمانت می‌دهد که تمام تراکنش‌ها،‌ بدون نیاز به بانک یا هرگونه شخص ثالث دیگر، به‌صورت کاملا ایمن تایید می‌شوند.

مزایای استیکنیگ

بسیاری از کاربران، سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ازطریق استیک رمز ارز را به‌عنوان یک روش برای تنوع بخشیدن به دارایی‌های خود و کاهش هزینه‌های تراکنش در شبکه بلاکچین انتخاب می‌کنند. زیرا، در مکانیسم POW، ماینرها از تجهیزات گران قیمت استفاده می‌کنند، درنتیجه، کارمزد بالاتری در آن دریافت می‌شود.

همچنین، ارز سپاری برای افرادی که نمی‌خواهند خود را درگیر فناوری‌های پیچیده دنیای ارز دیجیتال کنند، یک روش مناسب است، چراکه درک مکانیسم POS به دانش حرفه‌ای نیاز ندارد.

به‌هرحال، استیک کردن سکه‌های ارز دیجیتال برای کسب پاداش، بهتر از ذخیره آنها در کیف پول است. البته، این روش مزایای دیگری هم دارد. برای مثال، مکانیسم اثبات سهام باعث افزایش امنیت و کارایی پروژه‌ها می‌شود. درنتیجه، سکه‌هایی که از Staking پشتیبانی می‌کنند، نسبت به دیگر رمزارزها قابل اعتمادتر هستند.

درواقع، کاربران با سهام گذاری ارز دیجیتال خود در شبکه، آن را در برابر حملات مختلف مقاوم می‌کنند و توانایی شبکه بلاک چین برای پردازش تراکنش‌ها را افزایش می‌دهند. علاوه‌بر آن، دربرخی از پروژه‌ها، سهامداران می‌توانند با شرکت در رای گیری‌ها، در ساخت مسیر آینده شبکه نقش داشته باشند و نظر خود را در تصمیم‌گیری‌های مهم اعمال کنند.

خطرات استیکنیگ

یکی از مهم‌ترین خطرات استیک ارز دیجیتال آن است که باتوجه به نوسانات ارزش سکه‌ها، احتمال دارد ارزش سکه‌ای که در سهام گذاری قرار داده‌اید، سقوط کند. علاوه‌بر آن،‌ درصورتی که شما یک تریدر روزانه هستید، این روش خیلی به‌نفع‌تان تمام نمی‌شود، چراکه با ارز سپاری سکه‌ها، امکان استفاده از آنها برای چند هفته یا چند ماه وجود ندارد.

یک مسئله دیگر درمورد خطرات Staking رمزارز، می‌توان به امنیت آنها اشاره کرد. ساده‌ترین روش برای ایمن نگه داشتن دارایی‌های خود در این روش، استفاده از فرآیند دو عاملی برای ثبت نام و ورود به حساب است. همچنین، توجه داشته باشید که حتما از نرم افزارهای معتبر استفاده کنید و به‌هیچ وجه اطلاعات شخصی خود را دراختیار دیگران قرار ندهید. به‌طورکلی، اگر به‌درستی از کیف پول و حساب خود محافظت کنید، خطرات زیادی در این زمینه وجود نخواهد داشت.

ارزهای قابل استیکنیگ

تا همین چند سال گذشته، مفهوم مکانیزم اثبات سهام چندان جا نیافتاده بود و گزینه‌های موجود برای سهام گذاری بسیار محدود بودند. اگرچه درحال حاضر نیز برخی از شبکه‌ها از مکانیزم اثبات کار پیروی می‌کنند، اما گزینه‌های متنوعی برای استیکنیگ ارز دیجیتال نیز وجود دارد.

درادامه، فهرستی از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال مبتنی بر مکانیزم اثبات سهام را آورده‌ایم:

اتریوم (ETH)

اتریوم بعد از بیت کوین به محبوب‌ترین رمزارز در جهان تبدیل شده است. کاربران برای سهام گذاری در این ارز دیجیتال، حداقل به ۳۲ اتر نیاز دارند. نرخ بازدهی سهام در این ارز دیجیتال، ۵ تا ۱۷ درصد در سال درنظر گرفته شده است.

EOS

EOS مانند اتریوم برای پشتیبانی از برنامه‌های غیرمتمرکز استفاده می‌شود. توکن بومی این بلاک چین EOS است و مانند سایر رمزارزهای این لیست، جزو ارزهای قابل استیکینگ محسوب می‌شود. در اواخر آوریل ۲۰۲۱، نرخ بازده مورد انتظار برای سهام  این ارز دیجیتال ۲/۳ درصد بود.

تزوس (XTZ)

Tezos یک شبکه بلاک چین منبع باز با توکن بومی XTZ است. نرخ بازده مورد انتظار فعلی برای سهام Tezos حدود ۶٪ است.

Cosmos (ATOM)

Cosmos خود را “اینترنت بلاک چین” می‌نامد. تیم سازنده این پروژه امیدوار است که بلاک چین‌های مختلف را با هم جمع کند و به آنها اجازه دهد تا با یکدیگر معامله کنند. Coinbase ،Binance و Kraken از سهام ATOM پشتیبانی می‌کنند. در اواسط سال ۲۰۲۱، سود سهام ATOM به‌صورت سالانه حدود ۷ درصد بوده است.

Cardano (ADA)

Cardano یک پلتفرم قرارداد هوشمند شبیه اتریوم اما با ساختار چند لایه است.  بایننس از استیکینگ ADA با بازدهی تا ۲۴ درصد پشتیبانی می‌کند.

Polkadot (DOT)

پولکادات یک ارز دیجیتال جدیدتر است که در آگوست ۲۰۲۰ ایجاد شد. پولکادوت نیز مانند Cosmos در نظر دارد امکان تعامل شبکه‌های مختلف بلاک چینی را فراهم کند. صرافی کریپتو کراکن از سهام گذاری برای DOT پشتیبانی می‌کند. سود سهام این ارز دیجیتال به‌صورت سالانه حدود ۱۲ درصد است.

سودهای ذکر شده در این مقاله ثابت نیستند و با توجه به زمان و پلتفرمی که برای سهام گذاری انتخاب می‌کنید تغییر می‌کنند.

کجا می‌توانیم سهام‌گذاری (استیک) کنیم؟

پلتفرم‌های متعددی وجود دارند که به کاربران اجازه می‌دهند تا به‌سرعت سکه‌های خود را به اشتراک بگذارند. اگر سرمایه گذار حرفه‌ای باشید احتمالا نام پلتفرم‌های معروف مانند Coinbase و Kraken به گوش‌تان آشنا است. این پلتفرم‌ها، علاوه بر خرید و فروش ارز دیجیتال، امکان سهام گذاری ارز دیجیتال را نیز برای کاربران فراهم می‌کنند.

همچنین، کاربران می‌توانند از پلتفرم‌هایی که به‌جای مبادله، به‌صورت تخصصی درزمینه خدمات مربوط به سهام گذاری فعالیت می‌کنند، استفاده کنند. از نمونه‌های شناخته شده این پلتفرم‌ها می‌توان به MyContainer ،Stake Capital و Staked اشاره کرد.

برای شروع استیکینگ ارز دیجیتال، این موضوع را به‌خاطر داشته باشید که هریک از این پلتفرم‌ها پیشنهادات، قوانین و مقررات و هزینه‌های متفاوتی دارند. بنابراین، قبل از اقدام بهتر است که درمورد ویژگی‌های هرکدام از آنها به‌خوبی تحقیق کنید.

سود استیکنیگ چقدر است؟

توجه داشته باشید که پاداش در ازای اختصاص دارایی‌ها، بین تمام افرادی که دارایی‌های خود را به‌اشتراک گذاشته‌اند تقسیم می‌شود. بنابراین، نباید منتظر مبلغ قابل توجهی باشید. برای مثال، اگر کاربری مالک یک درصد از سکه‌های استیک شده باشد، پس از ایجاد بلوک جدید، او تنها یک درصد از پاداش را دریافت می‌کند.

به‌طورکلی، با استفاده از روش استیک رمز ارز، می‌توان به یک درآمد غیرفعال دست پیدا کرد. اما این درآمد تنها زمانی قابل توجه است که شما حجم عظیمی از سکه‌های اثبات سهام را در اختیار داشته باشید، درغیر این صورت، سود به‌دست آمده از آنها چندان چشمگیر نخواهد بود.

هرچه کاربران سکه‌های خود را به‌مدت بیشتری ارز سپاری کنند، سود به‌دست آمده از آنها بیشتر خواهد بود. اما چند متغیر وجود دارد که به افزایش پاداش در ازای اختصاص دارایی‌ها کمک می‌کنند:

• میزان پاداش بلوک
• میزان استخر سهام
• اندازه منابع قفل شده

علاوه‌بر تمام این موارد، ارزش ارز سکه مورد نظر به ارز فیات هم تاثیرگذار است. اگر ارزش یک سکه ثابت بماند یا افزایش پیدا کند، به میزان سود سالانه سهام گذاران اضافه می‌شود. درعوض، با کاهش قیمت سکه، سود سالانه هم کاهش پیدا می‌کند.

تفاوت هولد و استیک ارز دیجیتال چیست؟

هولد به‌معنای حفظ دارایی‌های دیجیتال برای مدت طولانی به جای خرید و فروش مکرر آنها است. از طرف دیگر، استیک رمزارز به آن معنا است که کاربران با ارائه سکه‌های خود و مشارکت در ایجاد سکه‌های جدید، پاداش دریافت ‌کنند.

به عبارت دیگر، هولد یک نوع استراتژی است که در آن، کاربران ارز دیجیتال را با قیمت پایین خریداری می‌کنند و پس از مدت طولانی با افزایش قیمت، آنها را به‌فروش می‌گذارند. اما در استیک ارز دیجیتال، سکه‌ها در کیف پول صرافی قرار می‌گیرند و امکان استفاده آزادانه از آنها برای مدت معینی وجود ندارد. درعوض، به‌ازای به‌اشتراک گذاری سکه‌ها، مقداری سود سالانه به مالکان تعلق پیدا می‌کند.

سود به‌دست آمده از استیکینگ معمولا بیشتر از هولدینگ است. این روش می‌تواند به‌طور سالانه تا ۵۰ درصد سود داشته باشد. استیکینگ می‌تواند روش مکملی برای هولدرها باشد. اگر در نظر دارید تا مدت معینی ارزهای خود را هولد کنید، استیک کردن آن‌ها در یک پلتفرم قابل اطمینان، سود بیشتری را عاید شما خواهد کرد.

اگر بخواهیم این دو مفهوم را ازنظر زمانی بررسی کنیم، استیک ارز دیجیتال، معمولا یک رویکرد کوتاه مدت درنظر گرفته می‌شود. زیرا، کاربران به‌دلیل تورم بالای سکه‌ها ترجیح می‌دهند سریع‌تر ارزهای خود را بفروشند. اما در هولدینگ، برخی از کاربران تا سال‌ها کوین‌های خود را نگه می‌دارند.

آموزش استیک ارز دیجیتال

برای استیک ارزهای دیجیتال می‌توانید از روش‌های زیر استفاده کنید:

• استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال.
• کیف پول‌های محبوب.
• پلتفرم‌هایی که به‌صورت اختصاصی برای استیکنیگ ارزهای دیجیتال ایجاد شده‌‌اند مانند MyContainer.

از میان ۳ روش بالا شاید کم‌دردسرترین روش، استفاده از کیف پول‌های محبوبی مانند تراست ولت و اتمیک ولت باشد. تراست ولت یکی از بهترین کیف پول های ارز دیجیتال است که در ادامه درباره استیک ارز دیجیتال در تراست ولت به شما توضیح می‌دهیم.

• وارد کیف پول تراست ولت شوید و روی گزینه Discover در پایین صفحه کلیک کنید.

• در این قسمت می‌توانید لیست ارزهای دیجیتال قابل استیک در تراست ولت را مشاهده کنید. برای مثال ما BNB را انتخاب می‌کنیم.

• بعد از انتخاب BNB روی گزینه Stake کلیک کنید.

• در این بخش به اطلاعات مختلفی از جمله APR (نرخ سود)، Lock Time (مدت زمان قفل بودن دارایی) و غیره به شما نمایش داده می‌شود. بعد از مشاهده اطلاعات برای ادامه مراحل روی گزینه Stake کلیک کنید.

• در مرحله آخر میزان BNB که قصد استیک آن را دارید در کادر مشخص شده وارد و روی CONTINUE کلیک کنید.

استخر استیکینگ چیست؟

یک Staking Pool یا استخر استیکینگ محلی مجازی است که به سهامداران (افرادی که یک ارز دیجیتال را استیک می‌کنند) اجازه می‌دهد شانس بیشتری برای دریافت پاداش داشته باشند. به عبارت دیگر، این افراد قدرت سهام خود را در فرآیند تأیید و اعتبار بلوک های جدید ادغام می‌کنند تا شانس کسب پاداش بیشتری نصیبشان شود. ایده کلی استخر استیکینگ کاملا شبیه به استخر استخراج است که در آن ماینرها قدرت دستگاه‌های خود را برای دریافت پاداش بیشتر به اشتراک می‌گذارند. با این حال، راه‌اندازی استخر سهام فقط در بلاک چین‌هایی که از مدل اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کنند امکان‌پذیر است. یک استخر استیکینگ توسط یک اپراتور مدیریت می‌شود و افرادی که قصد عضویت در استخر را داشته باشند باید مقدار مشخصی ارز دیجیتال را در یک آدرس خاص قفل کنند.

روش‌های استیک کردن رمز ارزها

برای استیک کردن رمز ارزها به‌صورت کلی ۳ روش وجود دارد که در ادامه هر کدام از آن‌ها را به‌صورت اختصاصی بررسی می‌کنیم:

• Locked Staking (استیکینگ قفل شده)

لاکد استیکینگ فرآیندی است که در آن ارزهای دیجیتال خود را برای یک دوره مشخص در کیف پول قفل کرده و در قبال آن سود مشخص دریافت ‌می‌کنید. مدت زمان قفل شدن و میزان سودی که کاربران در قبال استیک ارزهای دیجیتال مختلف دریافت می‌کنند متفاوت است. در تصویر زیر می‌توانید لیست ارزهای دیجیتال قابل استیک در صرافی بایننس را مشاهده کنید. در مقابل هر ارز به‌ترتیب میزان سود دریافتی، بازه‌های زمانی برای قفل کردن دارایی و حداقل میزان قابل استیک ذکر شده است. دقت کنید که اگر دارایی خود را زودتر از موعد تعیین شده برداشت کنید هیچ پاداشی دریافت نخواهید کرد.

• Cold Staking (استیکینگ سرد)

با وجود مزایای زیاد لاکد استیکینگ این روش بدون نقص نیست. شاید بزرگترین خطر این روش، الزامی بودن استیک در کیف پول نرم افزاری است. درواقع دارایی‌های شما در کیف پول‌های گرم صرافی قفل می‌شوند و این می‌تواند تا حدی ریسک به سرقت رفتن آن‌ها را بالا ببرد. به‌همین علت در چند سال گذشته روشی به‌نام cold staking ابداع شد. به‌عبارتی استیکینگ سرد به قفل کردن ارزهای دیجیتال در کیف پول های آفلاین گفته می‌شود، این‌کار از امنیت بیشتری نسبت به لاکد استیکنگ برخوردار است زیرا امکان هک شدن رمز ارزهای شما در این روش تقریبا صفر است. این روش زمانی اهمیت خود را نشان می‌دهد که می‌خواهید سرمایه سنگینی را برای استیک کردن اختصاص دهید.

• Flexible Staking (استیکینگ منعطف)

با وجود این‌که استیکینگ سرد برخی از ایرادات لاکد استیکینگ را حل کرد اما همچنان یک ایراد کلی به این روش وارد است. اصلی‌ترین ایراد لاکد استیکینگ و استیکینگ سرد، قفل شدن دارایی برای یک مدت مشخص و به اصطلاح خواب سرمایه است. به‌همین علت روش جالبی از استیکینگ وجود دارد که به Flexible Staking مشهور است. در این روش افراد ملزم به قفل کردن ارزهای دیجیتال خود برای یک دوره مشخص نیستند و می‌توانند حتی قبل از تمام شدن دوره استیک، دارایی خود را برداشت کنند. قاعدتا این روش سود کمتری نسبت به استیکینگ سرد و لاکد استیکینگ دارد.

کلام آخر

به‌طور کلی، استیک ارز دیجیتال برای افرادی که می‌خواهند یک درآمد غیرفعال ازطریق ارز دیجیتال داشته باشند روش مناسبی است. شما می‌توانید این کار را درکنار فعالیت‌های دیگر خود انجام دهید تا علاوه‌بر مشارکت در ایجاد بلوک‌های جدید در شبکه بلاک چین، به‌صورت سالانه سود دریافت کنید. حتما نظرات و سوالات خود درمورد استیک ارز دیجیتال را با ما به‌اشتراک بگذارید تا پاسخگوی شما باشیم.

سوالات متداول

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

استیکنیگ ارز دیجیتال به فرآیندی گفته می‌شود که طی آن یک سرمایه گذار مقداری از دارایی‌های خود را در بازار قفل می‌کند تا در طول زمان از سهام خود در بازار، پاداش یا سود کسب کند.

فرق استیک و هولد در چیست؟

سود به‌دست آمده از استیکینگ معمولا بیشتر از هولدینگ است. استیکینگ می‌تواند روش مکملی برای هولدرها باشد. اگر در نظر دارید تا مدت معینی ارزهای خود را هولد کنید، استیک کردن آن‌ها در یک پلتفرم قابل اطمینان، سود بیشتری را عاید شما خواهد کرد.

استیکینگ ارز دیجیتال چه خطراتی دارد؟

بازار ارزهای دیجیتال همواره در حال نوسان است و همین موضوع باعث می‌شود تا احتمال سقوط ارزش کوینی که استیک کرده‌اید فراهم شود. این قضیه را می‌توان به عنوان مهمترین خطر استیکینگ ارز دیجیتال دانست.

بهترین صرافی ایرانی برای خرید ارزهای قابل استیک کدام است؟

صرافی ارزپایا یکی از بهترین صرافی های ایرانی است که امکان خرید ارزهای قابل استیک را فراهم کرده است. همچنین باید بدانید که برداشت این ارزها و انتقال به پلتفرم های استیک، در کمترین زمان ممکن انجام می‌شود.

ثبت نام و احراز هویت در ارزپایا چقدر زمان می‌برد؟

شما می‌توانید در کمتر از یک ساعت ثبت نام و احراز هویت خود را در صرافی ارزپایا انجام دهید و حساب خود را فعال کنید.