استیک ارز دیجیتال چیست؟

عموما، وقتی صحبت از ارزهای دیجیتال می‌شود، تنها دو راه به ذهن افراد می‌رسد، روش اول که بیشتر کاربران آن را انتخاب می‌کنند، خرید و فروش ارز دیجیتال در صرافی‌ها و روش دوم، استخراج این سکه‌ها است. اما باید بدانید که یک روش دیگر هم برای کسب درآمد از این ارزهای نوین وجود دارد! استیک ارز دیجیتال یا سهام گذاری، یک روش نسبتا جدید برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است که می‌تواند کیف پول شما را از ارز دیجیتال پر کند. اگر شما هم برای شناخت روش جدید و متفاوت Staking کنجکاو هستید، ادامه این مطلب را از دست ندهید.

استیکنیگ ارز دیجیتال چیست؟

ارز سپاری یا استیکنیگ ارز دیجیتال به فرآیندی گفته می‌شود که طی آن یک سرمایه گذار مقداری از دارایی‌های خود را در بازار قفل می‌کند تا در طول زمان از سهام خود در بازار، پاداش یا سود کسب کند.

 بعد از سهام گذاری، ارزها در یک استخر سهام جمع می‌شوند تا شبکه بلاک چین، آنها را به‌کار بگیرد. شبکه می‌تواند از ارز دیجیتال استیک شده برای ایجاد بلوک‌های جدید، وام‌دهی یا انجام فعالیت‌های دیگر استفاده کند. پس از مدتی، بخشی از سود به‌دست آمده از به‌کار گرفتن این ارزها به مالکان آنها اختصاص داده می‌شود. درواقع، شما می‌توانید به این پروسه مانند ایجاد یک حساب پس انداز با بهره نگاه کنید.

ارزهای دیجیتالی که قابلیت ارز سپاری دارند برای تایید تراکنش‌ها از یک مکانیسم توافقی به‌نام اثبات سهام (Proof of stake) استفاده می‌کنند. این روش، ضمانت می‌دهد که تمام تراکنش‌ها،‌ بدون نیاز به بانک یا هرگونه شخص ثالث دیگر، به‌صورت کاملا ایمن تایید می‌شوند.

مزایای استیکنیگ

 بسیاری از کاربران، سرمایه گذاری ازطریق استیک رمز ارز را به‌عنوان یک روش برای تنوع بخشیدن به دارایی‌های خود و کاهش هزینه‌های تراکنش در شبکه بلاکچین انتخاب می‌کنند. زیرا، در مکانیسم POW، ماینرها از تجهیزات گران قیمت استفاده می‌کنند، درنتیجه، کارمزد بالاتری در آن دریافت می‌شود.

همچنین، ارز سپاری برای افرادی که نمی‌خواهند خود را درگیر فناوری‌های پیچیده دنیای ارز دیجیتال کنند، یک روش مناسب است، چراکه درک مکانیسم POS به دانش حرفه‌ای نیاز ندارد.

به‌هرحال، استیک کردن سکه‌های ارز دیجیتال برای کسب پاداش، بهتر از ذخیره آنها در کیف پول است. البته، این روش مزایای دیگری هم دارد. برای مثال، مکانیسم اثبات سهام باعث افزایش امنیت و کارایی پروژه‌ها می‌شود. درنتیجه، سکه‌هایی که از Staking پشتیبانی می‌کنند، نسبت به دیگر رمزارزها قابل اعتمادتر هستند.

درواقع، کاربران با سهام گذاری ارز دیجیتال خود در شبکه، آن را در برابر حملات مختلف مقاوم می‌کنند و توانایی شبکه بلاک چین برای پردازش تراکنش‌ها را افزایش می‌دهند. علاوه‌بر آن، دربرخی از پروژه‌ها، سهامداران می‌توانند با شرکت در رای گیری‌ها، در ساخت مسیر آینده شبکه نقش داشته باشند و نظر خود را در تصمیم‌گیری‌های مهم اعمال کنند.

خطرات استیکنیگ

یکی از مهم‌ترین خطرات استیکنیگ ارز دیجیتال آن است که باتوجه به نوسانات ارزش سکه‌ها، احتمال دارد ارزش سکه‌ای که در سهام گذاری قرار داده‌اید، سقوط کند. علاوه‌بر آن،‌ درصورتی که شما یک تریدر روزانه هستید، این روش خیلی به‌نفع‌تان تمام نمی‌شود، چراکه با ارز سپاری سکه‌ها، امکان استفاده از آنها برای چند هفته یا چند ماه وجود ندارد.

یک مسئله دیگر درمورد خطرات استیکنیگ رمزارز، می‌توان به امنیت آنها اشاره کرد. ساده‌ترین روش برای ایمن نگه داشتن دارایی‌های خود در این روش، استفاده از فرآیند دو عاملی برای ثبت نام و ورود به حساب است. همچنین، توجه داشته باشید که حتما از نرم افزارهای معتبر استفاده کنید و به‌هیچ وجه اطلاعات شخصی خود را دراختیار دیگران قرار ندهید. به‌طورکلی، اگر به‌درستی از کیف پول و حساب خود محافظت کنید، خطرات زیادی در این زمینه وجود نخواهد داشت.

ارزهای قابل استیکنیگ

تا همین چند سال گذشته، مفهوم مکانیزم اثبات سهام چندان جا نیافتاده بود و گزینه‌های موجود برای سهام گذاری بسیار محدود بودند. اگرچه درحال حاضر نیز برخی از شبکه‌ها از مکانیزم اثبات کار پیروی می‌کنند، اما گزینه‌های متنوعی برای استیکنیگ ارز دیجیتال نیز وجود دارد.

درادامه، فهرستی از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال مبتنی بر مکانیزم اثبات سهام را آورده‌ایم:

اتریوم (ETH)

اتریوم بعد از بیت کوین، به محبوب‌ترین رمزارز در جهان تبدیل شده است. کاربران برای سهام گذاری در این ارز دیجیتال، حداقل به ۳۲ اتر نیاز دارند. نرخ بازدهی سهام در این ارز دیجیتال، ۵ تا ۱۷ درصد در سال درنظر گرفته شده است.

EOS

 EOS مانند اتریوم برای پشتیبانی از برنامه‌های غیرمتمرکز استفاده می‌شود. توکن بومی این بلاک چین EOS است و مانند سایر رمزارزهای این لیست، جزو ارزهای قابل استیکینگ محسوب می‌شود. در اواخر آوریل ۲۰۲۱، نرخ بازده مورد انتظار برای سهام  این ارز دیجیتال ۲/۳ درصد بود.

تزوس (XTZ)

Tezosیک شبکه بلاک چین منبع باز با توکن بومی XTZ است. نرخ بازده مورد انتظار فعلی برای سهام Tezos حدود ۶٪ است.

Cosmos (ATOM)

Cosmos خود را “اینترنت بلاک چین” می‌نامد. تیم سازنده این پروژه امیدوار است که بلاک چین‌های مختلف را با هم جمع کند و به آنها اجازه دهد تا با یکدیگر معامله کنند. Coinbase، Binance و Kraken از سهام ATOM پشتیبانی می‌کنند. در اواسط سال ۲۰۲۱، سود سهام ATOM به‌صورت سالانه حدود ۷ درصد بوده است.

Cardano (ADA)

Cardano یک پلتفرم قرارداد هوشمند شبیه اتریوم اما با ساختار چند لایه است.  بایننس از استیکینگ ADA با بازدهی تا ۲۴ درصد پشتیبانی می‌کند.

Polkadot (DOT)

پولکادوت یک ارز دیجیتال جدیدتر است که در آگوست ۲۰۲۰ ایجاد شد. پولکادوت نیز مانند Cosmos در نظر دارد امکان تعامل شبکه‌های مختلف بلاک چینی را فراهم کند. صرافی کریپتو کراکن از سهام گذاری برای DOT پشتیبانی می‌کند. سود سهام این ارز دیجیتال به‌صورت سالانه حدود ۱۲ درصد است.

سودهای ذکر شده در این مقاله ثابت نیستند و با توجه به زمان و پلتفرمی که برای سهام گذاری انتخاب می‌کنید تغییر می‌کنند.

کجا می‌توانیم سهام‌گذاری (استیک) کنیم؟

پلتفرم‌های متعددی وجود دارند که به کاربران اجازه می‌دهند تا به‌سرعت سکه‌های خود را به اشتراک بگذارند. اگر سرمایه گذار حرفه‌ای باشید احتمالا نام پلتفرم‌های معروف مانندCoinbase  و Kraken به گوش‌تان آشنا است. این پلتفرم‌ها، علاوه بر خرید و فروش ارز دیجیتال، امکان سهام گذاری ارز دیجیتال را نیز برای کاربران فراهم می‌کنند.

همچنین، کاربران می‌توانند از پلتفرم‌هایی که به‌جای مبادله، به‌صورت تخصصی درزمینه خدمات مربوط به سهام گذاری فعالیت می‌کنند، استفاده کنند. از نمونه‌های شناخته شده این پلتفرم‌ها می‌توان به MyContainer، Stake Capital و Staked اشاره کرد.

برای شروع استیکینگ ارز دیجیتال، این موضوع را به‌خاطر داشته باشید که هریک از این پلتفرم‌ها پیشنهادات، قوانین و مقررات و هزینه‌های متفاوتی دارند. بنابراین، قبل از اقدام بهتر است که درمورد ویژگی‌های هرکدام از آنها به‌خوبی تحقیق کنید.

سود استیکنیگ چقدر است؟

توجه داشته باشید که پاداش در ازای اختصاص دارایی‌ها، بین تمام افرادی که دارایی‌های خود را به‌اشتراک گذاشته‌اند تقسیم می‌شود. بنابراین، نباید منتظر مبلغ قابل توجهی باشید. برای مثال، اگر کاربری مالک یک درصد از سکه‌های استیک شده باشد، پس از ایجاد بلوک جدید، او تنها یک درصد از پاداش را دریافت می‌کند.

به‌طورکلی، با استفاده از روش استیک رمز ارز، می‌توان به یک درآمد غیرفعال دست پیدا کرد. اما این درآمد تنها زمانی قابل توجه است که شما حجم عظیمی از سکه‌های اثبات سهام را در اختیار داشته باشید، درغیر این صورت، سود به‌دست آمده از آنها چندان چشمگیر نخواهد بود.

هرچه کاربران سکه‌های خود را به‌مدت بیشتری ارز سپاری کنند، سود به‌دست آمده از آنها بیشتر خواهد بود. اما چند متغیر وجود دارد که به افزایش پاداش در ازای اختصاص دارایی‌ها کمک می‌کنند:

• میزان پاداش بلوک
• میزان استخر سهام
• اندازه منابع قفل شده

علاوه‌بر تمام این موارد، ارزش ارز سکه مورد نظر به ارز فیات هم تاثیرگذار است. اگر ارزش یک سکه ثابت بماند یا افزایش پیدا کند، به میزان سود سالانه سهام گذاران اضافه می‌شود. درعوض، با کاهش قیمت سکه، سود سالانه هم کاهش پیدا می‌کند.

تفاوت هولد و استیک ارز دیجیتال چیست؟

هولد به‌معنای حفظ دارایی‌های دیجیتال برای مدت طولانی به جای خرید و فروش مکرر آنها است. از طرف دیگر، استیک رمزارز به آن معنا است که کاربران با ارائه سکه‌های خود و مشارکت در ایجاد سکه‌های جدید، پاداش دریافت ‌کنند.

به عبارت دیگر، هولد یک نوع استراتژی است که در آن، کاربران ارز دیجیتال را با قیمت پایین خریداری می‌کنند و پس از مدت طولانی با افزایش قیمت، آنها را به‌فروش می‌گذارند. اما در استیک ارز دیجیتال، سکه‌ها در کیف پول صرافی قرار می‌گیرند و امکان استفاده آزادانه از آنها برای مدت معینی وجود ندارد. درعوض، به‌ازای به‌اشتراک گذاری سکه‌ها، مقداری سود سالانه به مالکان تعلق پیدا می‌کند.

سود به‌دست آمده از استیکینگ معمولا بیشتر از هولدینگ است. این روش می‌تواند به‌طور سالانه تا ۵۰ درصد سود داشته باشد. استیکینگ می‌تواند روش مکملی برای هولدرها باشد. اگر در نظر دارید تا مدت معینی ارزهای خود را هولد کنید، استیک کردن آن‌ها در یک پلتفرم قابل اطمینان، سود بیشتری را عاید شما خواهد کرد.

اگر بخواهیم این دو مفهوم را ازنظر زمانی بررسی کنیم، استیک ارز دیجیتال، معمولا یک رویکرد کوتاه مدت درنظر گرفته می‌شود. زیرا، کاربران به‌دلیل تورم بالای سکه‌ها ترجیح می‌دهند سریع‌تر ارزهای خود را بفروشند. اما در هولدینگ، برخی از کاربران تا سال‌ها کوین‌های خود را نگه می‌دارند.

کلام آخر

به‌طور کلی، سهام گذاری برای افرادی که می‌خواهند یک درآمد غیرفعال ازطریق ارز دیجیتال داشته باشند روش مناسبی است. شما می‌توانید این کار را درکنار فعالیت‌های دیگر خود انجام دهید تا علاوه‌بر مشارکت در ایجاد بلوک‌های جدید در شبکه بلاک چین، به‌صورت سالانه سود دریافت کنید. حتما نظرات و سوالات خود درمورد استیک ارز دیجیتال را با ما به‌اشتراک بگذارید تا پاسخگوی شما باشیم.

سوالات متداول

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

استیکنیگ ارز دیجیتال به فرآیندی گفته می‌شود که طی آن یک سرمایه گذار مقداری از دارایی‌های خود را در بازار قفل می‌کند تا در طول زمان از سهام خود در بازار، پاداش یا سود کسب کند.

فرق استیک و هولد در چیست؟

سود به‌دست آمده از استیکینگ معمولا بیشتر از هولدینگ است. استیکینگ می‌تواند روش مکملی برای هولدرها باشد. اگر در نظر دارید تا مدت معینی ارزهای خود را هولد کنید، استیک کردن آن‌ها در یک پلتفرم قابل اطمینان، سود بیشتری را عاید شما خواهد کرد.