اتحادیه اروپا در گامی بی‌سابقه برای مقابله با پولشویی، قانونی جدید را تصویب کرده که طبق آن، استفاده از ارزهای دیجیتال ناشناس و توکن‌های حفظ حریم خصوصی مانند مونرو (Monero) و زیکش (Zcash) از سال ۲۰۲۷ به طور کامل ممنوع خواهد شد.
مقدمه
با گسترش استفاده از ارزهای دیجیتال در تراکنش‌های بین‌المللی، دغدغه‌های امنیتی و مبارزه با پولشویی نیز افزایش یافته است. اتحادیه اروپا در پاسخ به این چالش‌ها، مقررات سخت‌گیرانه‌ای را برای کنترل و نظارت بر رمزارزها تدوین کرده است. بر اساس قانون جدید ضد پولشویی (AMLR)، استفاده از توکن‌های حریم خصوصی و حساب‌های ناشناس تا سال ۲۰۲۷ در سراسر اروپا ممنوع خواهد شد.
بر اساس «مقررات ضد پولشویی» جدید اتحادیه اروپا (AMLR)، بانکها، مؤسسات مالی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال (CASPs) از نگهداری حساب‌های ناشناس یا انجام تراکنش با ارزهایی که امکان پنهان‌سازی هویت را فراهم می‌کنند، منع میشوند.
طبق ماده ۷۹ این مقررات، حساب‌هایی که قابلیت ناشناس‌سازی تراکنش‌ها را دارند – از جمله کیف‌پول‌های ارزهای خصوصی – نیز شامل این ممنوعیت میشوند.
دانلود اپلیکیشن
جزئیات کلیدی این قانون:
-
ممنوعیت حساب‌های ناشناس (ماده ۷۹ AMLR):
-
بانکها، مؤسسات مالی و صرافی‌های ارز دیجیتال حق نگهداری حساب‌های ناشناس را ندارن
-
تمام تراکنش‌های ارز دیجیتال باید تطابق با احراز هویت (KYC) داشته باشند.
-
-
حذف ارزهای حریم‌خصوصی از بازار اروپا:
-
ارزهایی مانند مونرو (XMR) و زیکش (ZEC) که از فناوری‌های ناشناس‌سازی استفاده می‌کنند، غیرقانونی خواهند شد.
-
صرافی‌های اروپایی مجاز به لیست کردن این دارایی‌ها نیستند.
-
-
نظارت مستقیم بر ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو (CASPs):
-
از ۱ ژوئیه ۲۰۲۷، نهادهای فعال در ۶ کشور عضو اتحادیه اروپا تحت نظارت مستقیم مقام ضد پولشویی اروپا (AMLA) قرار می‌گیرند.
-
شرکت‌هایی با بیش از ۲۰,۰۰۰ کاربر یا حجم معاملات بالای ۵۰ میلیون یورو در اولویت نظارت هستند.
-
-
احراز هویت اجباری برای تراکنش‌های بالای ۱,۰۰۰ یورو:
-
هر تراکنش بیش از ۱,۱۰۰ دلار نیاز به تأیید هویت مشتری (CDD) دارد.
-
پیامدهای این قانون برای بازار کریپتو:
کاهش پولشویی و فعالیت‌های غیرقانونی از طریق کریپتو
توقف معاملات خصوصی در اروپا برای ارزهایی مانند مونرو
مهاجرت احتمالی پروژه‌های حریم‌خصوصی به خارج از اتحادیه اروپا
تمرکز بیشتر بر صرافیها و کیف‌پول‌های دارای مجوز تحت نظارت مستقیم AMLA
واکنش جامعه کریپتو:
-
برخی معتقدند این قانون خلاف ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال است.
-
طرفداران حریم خصوصی هشدار میدهند که این تصمیم تحت تأثیر نظارت بیش از حد دولتی است.
نتیجه
اتحادیه اروپا با این قانون گام بزرگی به سمت شفافیت مالی برداشته، اما ممکن است صنعت کریپتو را به سمت بازارهای غیرمتمرکز خارج از اروپا سوق دهد. آیا این تصمیم به مبارزه با پولشویی کمک میکند یا آزادی مالی را محدود می‌سازد؟ نظر شما چیست؟
فعالان حوزه کریپتو باید از هم‌اکنون خود را برای انطباق با این چارچوب آماده کنند.
سوالات متداول (FAQ)
آیا استفاده از ارزهای ناشناس مانند Monero به طور کامل در اروپا ممنوع میشود؟
بله، از سال ۲۰۲۷ استفاده، نگهداری و ارائه خدمات مربوط به این ارزها توسط مؤسسات مالی و صرافیها ممنوع خواهد شد.
آیا این قانون فقط شامل صرافیها میشود؟
خیر، تمامی مؤسسات مالی، بانکها، و شرکتهای ارائهدهنده خدمات دارایی دیجیتال مشمول این مقررات هستند.
چه کسی بر اجرای این مقررات نظارت میکند؟
نهاد AMLA، یک نهاد جدید اروپایی که بهطور مستقیم بر شرکتهای بزرگ کریپتویی نظارت خواهد کرد.
آیا کیف پولهای شخصی هم مشمول این قانون میشوند؟
فعلاً خیر، اما کیف پولهایی که خدمات مالی یا واسطهای ارائه میدهند و ناشناس باقی میمانند، ممکن است در آینده هدف مقررات سختگیرانهتری قرار گیرند.
می توانید مطلب را به اشتراک بگذارید
ّ 
مطالب مرتبط با
این
موضوع
نظرات